מבחן הסמכה יועץ השקעות

רוב האנשים אינם מקצועני השקעות ולכן זקוקים לשירותיו של יועץ השקעות, היועץ הוא גורם מקצועי, שצריך להיות בלתי תלוי ולהתחשב בלקוח בלבד.

מבחן הסמכה יועץ השקעות – המבחן שמאפשר להיכנס לשוק ההון כמו מקצוען

מבחן הסמכה ליועץ השקעות הוא מבחן רשמי של רשות ניירות ערך והוא חובה עבור כל מי שרוצה לעסוק בתחום של ייעוץ השקעות בישראל, מבחן ההסמכה ליועץ השקעות קיים ופועל תחת חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות משנת 1995 ועל פי תקנות הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות משנת 1997. ישנם מגוון מוסדות לימוד וספרי לימוד אשר מציעים הכנה אל מבחן הסמכה יועץ השקעות אך אין חובה רשמית ללמוד במוסד שכזה.

מי יכול לעבור מבחן הסמכה יועץ השקעות ולהיות יועץ השקעות

על מנת לקבל רישיון ייעוץ ושיווק השקעות יש לקבל רישיון מטעם הרשות לניירות ערך, רישיון שמותנה במעבר מבחן הסמכה יועץ השקעות. מבחן ההסמכה עצמו הוא מבחן סופי שיש לעבור אותו לאחר מעבר 4 בחינות נוספות, או קבלת פטור מהן במקרים מתאימים. אדם שרוצה לעבור מבחן הסמכה יועץ השקעות צריך להיות מעל גיל 18, בישראל אין חובה להחזיק בתואר אקדמי על מנת לבצע מבחן הסמכה יועץ השקעות ולעבוד בתור יועץ השקעות – אך כמובן שתואר רלבנטי יסייע לתהליך מאוד וגם מקנה פטורים מהבחינות המקדימות וכמובן שהעדפה במציאת עבודה לאחר המבחן.

ניתן להתחיל את ההליך של יועץ השקעות, שכולל בחינות/פטורים והתמחות לפני גיל 18 אך את בקשת הרישיון עצמה ניתן להגיש רק לאחר גיל 18.

קרא כיצד בוחרים יועץ השקעות.

התהליך עד למעבר מבחן הסמכה יועץ השקעות

על מנת להגיע לבצע מבחן הסמכה יועץ השקעות סופי יש לעבור 4 בחינות מקדימות או לקבל פטור עבורן. באופן כללי בעלי תארים אקדמיים מהתחומים: מנהל עסקים, חשבונאות, כלכלה, בנקאות או ביטוח זכאים לפטור מהבחינות המקדימות. על מנת להגיע לבצע מבחן יש לעבור את הבחינות הבאות (למי שלא זכאי לפטור):
•    בחינת יסוד בדיני ניירות ערך ובחוקי אתיקה מקצועיים
•    בחינת יסוד בסטטיסטיקה ומימון
•    בחינת יסוד בכלכלה
•    בחינת יסוד בחשבונאות

המבחן האחרון שהוא למעשה מבחן הסמכה יועץ השקעות סופי הוא בחינה מקצועית א' שכולל את הסיכום של כל ארבע הבחינות הראשונות. למי שרוצה לקבל גם רישיון ניהול תיקים קיימת בחינה מקצועית ב' (ועוד שלושה חודשי התמחות).

מעבר למעבר מבחן הסמכה יועץ השקעות על מנת לקבל את הרישיון על המועמדים לעבור תקופת התמחות של 6 חודשים אצל גורם פיננסי מורשה.

מתי ניתן לעשות מבחן הסמכה יועץ השקעות

מבחן הסמכה יועץ השקעות נערך רק על ידי הרשות לניירות ערך, הרשות עורכת בחינות בשני מועדים בשנה – מועד 1 בחודשים מאי-יוני ומועד 2 בחודשים נובמבר-דצמבר, מועדים מדויקים מופיעים באתר הרשות ובתקשורת. על מנת להירשם לביצוע מבחן הסמכה יועץ השקעות או כל אחת מהבחינות האחרות יש למלט טופס הרשמה מתאים באתר הרשות ולשלם באתר התשלומים הממשלתיים את אגרות הבחינות. ניתן להירשם למבחן הסמכה יועץ השקעות עד 21 יום לפני מועד הבחינה הראשונה בכל מחזור.

מה כולל מבחן הסמכה יועץ השקעות:

•    היכרות עם מכשירי השקעה בישראל ומיסוי רלבנטי
•    שיטות למסחר ורישום למסחר
•    השלכות מיקרו ומאקרו על שווי ניירות ערך
•    תיאום שערים
•    הערכת חברות והיכרות עם נתונים רלבנטיים
•    שערי ריבית
•    הערכת אג"ח
•    הבנת התשקיף
•    מכשירים פיננסיים ושימושים בהם
•    אופציות

בנוסף, מבחן הסמכה יועץ השקעות כולל היבטים של הבחינות הראשונות מתחום האתיקה, מימון, סטטיסטיקה, כלכלה וחשבונאות