יוזמה קרן פנסיה לעצמאים

חיסכון פנסיוני זוהי השקעה לטווח הארוך. חשיבה לטווח רחוק הינה דבר מחייב בימינו אשר מבטיח בסיס כלכלי יציב לאחר הפרישה ממעגל העבודה. פעמים רבות פתרונות חיסכון אלו מהוות הגנה עבור מצבים של אובדן כשירות לעבוד או מוות בטרם עת. ככל שצוברים יותר זמן כך נחסך כמובן יותר כסף. קרן פנסיה, בשילוב עם קופות גמל וקרן השתלמות, היא הכרח בימינו.

קרן הפנסיה הינה הכנסה חודשית. כל אדם שמסיים את עבודתו מקבל הכנסה חודשית בהתאם לסכום אותו צבר במהלך השנים. ניתן לבחור קרן פנסיה לעצמאים ולשכירים. יוזמה קרן פנסיה לעצמאים הינה קרן פנסיה וותיקה מקיפה שקיבלה אישור על פי תקנות מס ההכנסה. הקרן החלה לפעול בשנת 1982 כקרן פנסיה שמיועדת לעצמאיים בלבד. מ – 1.1.1995 נקבע בהחלטת ממשלה שקרנות הפנסיה הוותיקות ממשיכות לפעול כקרנות סגורות ואינן מצרפות עמיתים חדשים לקרן.

קרן פנסיה וותיקה ומאוזנת

יוזמה הינה קרן פנסיה וותיקה שמקנה זכויות לפנסיית זקנה, נכות ושאירים או זקנה בלבד. מבוססת על מנגנון איזון אקטוארי אישי שזהו מצב בו הערך הנוכחי של ההתחייבות במאזן האקטוארי שווה לערך הנכסים בקרן. כל פעם שהמאזן יוצא מאיזון החברה מקטינה או מגדילה את התחייבותיה לעמיתיה ולגימלאים.

יוזמה קרן פנסיה לעצמאים היא קרן וותיקה ומאוזנת. ישנן קרנות פנסיה וותיקות אשר נכנסו לגירעון ויצאו מאיזון פיננסי. יוזמה הינה אחת מקרנות הפנסיה הוותיקות אשר לא נכנסו לגירעון זה כך שלמרות שהקרן היא קרן סגורה לעמיתים חדשים היא עצמה מאוזנת כלכלית. עובדה זו הינה חשובה מאחר ועמיתי הקרן יכולים להנות מראש שקט ולדעת בבטחה כי הכסף שחסכו צובר תשואות וריביות לאורך השנים.

קרן לעצמאיים – הפתרון הפשוט

עובדה ידועה היא כי שכירים במשק מקבלים את ההפרשה החודשית לקרן הפנסיה שלהם ישירות מהמעבידים ויכולים להיות רגועים ובטוחים כי קרן הפנסיה שלהם מובטחת.  לעומתם, עצמאיים במשק החופשי נדרשים לדאוג לעצמם לפתרון שיבטיח עתודה כלכלית לעת זקנה. קרן יוזמה מבית מגדל עונה על דרישה זו ומספקת פתרון נוח ויעיל לעוסקים העצמאיים.

יוזמה קרן פנסיה לעצמאיים נועדה להעניק ביטחון לאנשים אשר אינם שכירים ואינם זכאים באופן טבעי לקרן פנסיה. חשוב שגם אנשים עצמאיים ידאגו לעתיד הרחוק שלהם. יוזמה שייכת לבית מגדל מה שמקנה לה גב כלכלי חזק וללקוחותיה שקט וביטחון.

גודל ויתרונות

יוזמה קרן פנסיה לעצמאיים מבית מגדל מונה כיום 8000 מבוטחים ופנסיונרים. נכסי הקרן עומדים על כ- 1 מליארד שקלים. מאחר והקרן מוגדרת כקרן פנסייה וותיקה סגורה עמיתיה נהנים מיתרונות רבים של קצבה בטוחה, דמי ניהול נמוכים, ביטוח בתנאים מיטיבים ותשומת לב אישית.
ביi אם הקרן מוקפאת לעמית או לא, החברה מאזנת את נכסי המשקיעים באמצעות מאזן אקטוארי.מאזן זה שומר על שווי ערך נכסי החברה בהתאם להכנסותיה. כך העמיתים בקרן יכולים לדעת שיש ערובה לחיסכון שלהם.

לחץ כאן לצפייה בעמוד הבית של קרן יוזמה מבית מגדל.