הראל קופות גמל

חברת הראל פיננסים המפעילה מגוון רחב של קופות גמל שונות פועלת בשוק ההון כבר עשרות שנים והיא חברת הבת של חברת הראל ביטוח, אשר מהווה את אחד מגופי הביטוח והפיננסים הגדולים בישראל.

הראל פיננסים מפעילה את הראל קופות גמל, שהוקמה בשנת 1998 ומציעה ללקוחותיה מגוון רחב יחסית של קופות גמל בעלות מאפיינים שונים. קופות הגמל הן מכשיר חיסכון פנסיוני הזכאי להטבות מס שונות וניתן לשימוש רק בהגעה לגיל הפנסיה.

קופות הגמל של הראל

הראל קופות גמל: קופת גמל המאפשרת מעבר בין 5 מסלולים שונים

מסלול כללי: חשיפה למניות (34%) ולאגרות חוב קונצרניות (28%) וממשלתיות (17%). תשואה מצטברת לשנת 2009- 34%. דמי ניהול בשנת 2009- 1.29%.

מסלול שחף: חשיפה של עד ל-10% למניות היתר (87%) באגרות חוב ממשלתיות.

מסלול בז: מסלול עם דגש מנייתי, חשיפה של 71.5% למניות וניירות ערך. תשואה לשנת 2009 – 72.25%. שיעור ממוצע של דמי ניהול- 1.63%.

מסלול אג"ח: למרות שמו המסלול מאפשר להשקיע 27% מהנכסים במניות, 50.7% באגרות חוב ממשלתיות ועוד 9.7% באגרות חוב קונצרטיות. תשואה בשנת 2009- 0.05%. דמי ניהול- 0.01%.

הראל

 הראל עצמה היא אחת הקופות הוותיקות בישראל, המנהלת נכסים בהיקף של 12 מיליארד ₪. הקופה מאפשרת מעבר בין שלושה מסלולים שונים:

מסלול כללי: מסלול עם חשיפה של 26% לשוק ההון ושל כ-49 באגרות חוב ממשלתיות וקונצרטיות. תשואה מצטברת בשנת 2010: 9.7%. תשואה לשנת 2009- 31.22%. שיעור ממוצע של דמי ניהול: 1.22%.

מסלול שקלי: מסלול סולידי יחסית הממזער את החשיפה לשוק ההון ומשקיע בעיקר בפיקדונות ומלווים קצרי מועד. כ90% מנכסי הקופה מופנים לאגרות חוב ממשלתיות. תשואה לשנת 2009- 1.59%. דמי ניהול- 0.99%.

מסלול ללא מניות: מסלול סולידי המאפשר חשיפה מסוימת גם לשוק ההון (7.8%) ולאגרות חוב קונצרניות (18%). תשואה לשנת 2009- 5.43%. דמי ניהול לשנת 2009- 0.9%.

הראל- תעוז

קופת גמל נוספת שמפעילה הראל קופות גמל ומאפשרת אף היא השקעה בשלושה מסלולים שונים.

מסלול כללי: משלב השקעה במניות (26%), ואגרות חוב קונצרניות (25%) ואגרות חוב ממשלתיות (18.6%). זהו המסלול היחיד של תעוז המאפשר חשיפה למניות. המסלול הניב תשואה של 30.3% בשנת 2009 ודמי ניהול ממוצעים של 1.28%.

מסלול שקלי: מסלול סולידי יחסית המשקיע באגרות חוב ממשלתיות (88.5%) ואגרות חוב קונצרניות (6.7%). תשואה בשנת 200- 1.44%. דמי ניהול בשיעור ממוצע של 1.19%.

מסלול ללא מניות: מסלול סולידי במשקיע בעיקר באגרות חוב ממשלתיות (70%) ואגרות חוב קונצרניות (20%). בשנת 2009 צבר המסלול תשואה של 5.02%. שיעור דמי הניהול הממוצע עומד על 0.97%.

קופות נוספות

הראל מפעילה מספר קופות גמל נוספות כגון הראל כספת, הראל ניב, הראל גילעד גמל.