הפניקס השתלמות – מנייתי היא קרן השתלמות שמנהלת חברת הביטוח הפניקס והיא ממציעה לחבריה מסלול השקעות שכולו באפיקי מניות שנחשבים מסוכנים יותר אך גם בעלי סיכון גבוה יותר להשיג תשואות גבוהות לחוסכים במסלול זה.
חברת הביטוח הפניקס היא חברה ציבורית שנסחרת בבורסת תל אביב ונמצאת בשליטת איש העסקים יצחק תשובה, החברה היא אחד הגורמים המרכזיים בשוק הביטוח הישראלי וכן מחזיקה בחברות בנות רבות כולל בית ההשקעות אקסלנס נשואה שהוא אחד הגדולים במשק. הפניקס השתלמות – מנייתי היא אחד בין מעט קרנות וקופות גמל שמציעה הפניקס, בעיקר משום שהחברה הבת, אקסלנס נשואה, הרבה יותר פעילה בתחום זה ומציעה עשרות מוצרי חיסכון ושאר מכשירי השקעה.
פרטים על קרן הפניקס השתלמות – מנייתי
קרן ההשתלמות הוקמה בסוף שנת 2003 וציבור לקוחותיה נמנה על כל שכבות ומגזרי האוכלוסייה בישראל. הפניקס השתלמות – מנייתי היא קרן השתלמות למטרת חיסכון לטווח בינוני וארוך וכאמור מסלול ההשקעות של הקרן הוא מנייתי, הפניקס השתלמות – מנייתי מוגדרת כקרן עם התמחות ראשית באפיק מנייתי וגם התמחות משנית במניות כך שכל יתרת נכסי הקרן מושקעים באפיק זה. יתרת נכסי קרן הפניקס השתלמות – מנייתי עומדים על כ-4 מיליון ש"ח נכון ליולי 2010. בנוסף לקרן הפניקס השתלמות – מנייתי הפניקס מציעה גם קרן השתלמות באפיק כללי שנקראת הפניקס השתלמות – כללי.
תשואות קרן ההשתלמות הפניקס השתלמות – מנייתי
התשואה בקרן השתלמות היא קריטית וחשובה ביותר להגדלת הכספים הצבורים עבור העמיתים בקרן, בקרן בעלת מסלול השקעות מנייתי התשואה אמורה להיות גבוהה יותר מהמסלול הכללי לאורך שנים על מנת להצדיק את הסיכון.
• התשואה המצטברת של הפניקס השתלמות – מנייתי ב-12 החודשים האחרונים עד יולי 2010 הייתה 15.47%.
• תשואה מצטברת 3 שנים אחרונות הייתה 4.39% (בגלל שנת 2008 והמשבר הכלכלי).
• תשואה מצטברת 5 שנים אחרונות היא 82.36%
• התשואה השנתית הממוצעת ב-3 שנים אחרונות של הפניקס השתלמות – מנייתי היא 1.44% וב-5 שנים 12.77% – הקרן לא נמצאת בצמרת קרנות ההשתלמות מבחינת תשואות ממוצעות.
